Geldwäscheprävention und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Lizenz und ein sicheres Spielangebot. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Vertrauen und Sicherheit bei Cookie Casino

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Ein benannter Compliance-Beauftragter (MLRO) verantwortet die Umsetzung dieser Richtlinie, regelmäßig geschulte Mitarbeitende setzen sie im Tagesgeschäft durch.

Seit unserer Gründung im Jahr 2017 gilt bei uns ein risikobasierter Ansatz: Jeder Spieler und jede Transaktion wird nach Risiko eingestuft. Unübliche Einzahlungsmuster, viele kleine Zahlungen knapp unter Meldegrenzen oder plötzliche Steigerungen des Spielumsatzes lösen eine Prüfung aus. Verdachtsfälle melden wir gesetzlich vorgeschrieben an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta (FIAU).

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen öffentliche Datenbanken. Die vollständige Dokumentenverifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, und zwar unabhängig vom Betrag. Zusätzlich kann eine Prüfung nötig werden, wenn Summen oder Spielverhalten bestimmte Schwellen überschreiten oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt.

• Bei der Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer persönlichen Daten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung in jedem Fall
• Bei Erreichen von Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster oder bei Verdachtsmomenten
• Bei Änderung Ihrer Daten, etwa Umzug oder neue Zahlungsmethode

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Den Wohnortnachweis erbringen Sie mit einer aktuellen Rechnung für Strom, Wasser oder Telekommunikation, die nicht älter als drei Monate sein darf. Den Nachweis der Zahlungsmethode führen Sie je nach Verfahren unterschiedlich.

• Identität: Personalausweis oder Reisepass (Vorder- und Rückseite)
• Wohnsitz: Versorgerrechnung oder Bankkontoauszug, jünger als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos bzw. des Bankkontos

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Den vollständigen Ablauf haben wir bewusst schlank gehalten. Wenn Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind, schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden ab. In Ausnahmefällen, etwa bei Rückfragen zur Herkunft der Mittel, kann sich die Bearbeitung verlängern; wir informieren Sie in diesem Fall aktiv per E-Mail.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich dann, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch die Compliance-Abteilung
• Rückfragen erhalten Sie per E-Mail, Antworten reichen Sie direkt nach
• Bestätigung des Prüfergebnisses und Freigabe des Kontos

Herkunft der eingesetzten Mittel

Wann wir nachfragen und warum

Bei hohen Einzahlungssummen, großen Auszahlungen oder einem Spielverhalten, das zu Ihrem bekannten Profil nicht passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) ein. Diese Anfrage ist keine Skepsis Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus den maltesischen Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung.

Als Beleg akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsverträge oder Erbnachweise. Die Dokumente müssen den Namen des Kontoinhabers tragen und erkennen lassen, aus welchen legalen Quellen die eingesetzten Beträge stammen. Erst nach Plausibilitätsprüfung geben wir die betroffenen Auszahlungen frei.

Überwachung aller Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde; ist das technisch nicht möglich, ziehen wir die Rücküberweisung auf Ihr verifiziertes Bankkonto vor. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege denlegalisierten Kreislauf verlassen.

Gültige Limits und Bearbeitungszeiten haben wir in der folgenden Übersicht zusammengefasst. Auszahlungen behalten wir uns vor, bei begründeten Zweifeln zurückzuhalten, bis die offenen Fragen geklärt sind.

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Was wir tun müssen

Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei; Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielrunden in der Regel nutzbar, solange keine anderen Verdachtsmomente bestehen. Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht, verfälscht oder einer anderen Person zugeordnet sind, sperren wir das Konto umgehend, setzen Auszahlungen aus und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden.

Konten aus eingeschränkten Rechtsgebieten, darunter die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich und weitere in unseren AGB genannte Staaten, schließen wir vollständig. Guthaben aus solchen Konten zahlen wir unter Vorbehalt und nach rechtlicher Prüfung auf ein nachweislich eigenes Konto aus.

• Auszahlungsstopp bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperrung bei gefälschten oder fremden Dokumenten
• Meldung an die FIAU und gegebenenfalls weitere Behörden
• Kontoschließung bei Spielern aus eingeschränkten Ländern

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, nicht länger

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen Vorschriften fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Pflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden, etwa bei nachträglich eingeleiteten Ermittlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen entsprechend den datenschutzrechtlichen Vorgaben, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Einsicht in Ihre bei uns gespeicherten Daten können Sie jederzeit über den Support anfordern; denselben Weg nutzen Sie für Korrekturen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar, schriftliche Anfragen beantworten wir an [email protected].

Häufige Fragen zu Cookie Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cookie Casino?

Bei lesbaren und vollständigen Dokumenten schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden ab. Rückfragen zur Herkunft der Mittel können die Bearbeitung verlängern; wir informieren Sie dann aktiv per E-Mail.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unsere maltesische Lizenz verpflichtet uns, Identität, Wohnsitz und Eigentum an der Zahlungsmethode jedes Spielers zu prüfen, bevor Gelder ausgezahlt werden. Diese Prüfung gilt unabhängig vom Auszahlungsbetrag.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Ist das technisch nicht möglich, überweisen wir auf Ihr verifiziertes Bankkonto.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen bleibt meist möglich, sofern keine Verdachtsmomente bestehen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff. Die Dokumente liegen verschlüsselt; eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Verpflichtung.